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为消“不良征信”!海口一男子被骗42万元

2023-05-15 15:00:35 702

摘要:新海南客户端、南海网、南国都市报 记者:李波/文 陈元能/视频日前海口市公安局琼山分局反诈大队通过止付为4名电诈受害人追回部分款项3月12日,这4名受害人或受害人家属与警方签定退赃承诺之际,以身说法,警示广大群众莫再轻信谎言,落入骗子圈套,...

新海南客户端、南海网、南国都市报 记者:李波/文 陈元能/视频

日前

海口市公安局琼山分局反诈大队

通过止付为4名电诈受害人

追回部分款项

3月12日,这4名受害人或受害人家属与警方签定退赃承诺之际,以身说法,警示广大群众莫再轻信谎言,落入骗子圈套,多留意反诈宣传,遇到类似电诈套路及时报警,护好自己与身边人钱袋子。

案例一

为消除不存在的“不良征信”

被骗42万元

3月6日下午5时许,在家中玩手机的海口市民小雨接到一通显示为云南属地的来电,对方称是“支付宝”(网络支付平台)客服,表示由小雨使用的“借呗”、“花呗”的网贷渠道年利率过高,超出国家标准,如不调整关闭,将来会影响其个人征信。

听到这些,小雨有所顾虑。他按对方诱导下载了“小鱼易连”App,加入了“会议通话”。骗子先是煞有介事的引导小雨操作关闭“借呗”“花呗”等网贷渠道,又佯装让其在“支付宝”内关注“国家政务服务平台”公众号,并向公众号聊天框发送由假客服编辑的一句话——“申请关闭高息账户数据抹除借贷数据,46379.cc”。

发送完之后,假客服让小雨点击句子后半部分显示生成的链接(即46379.cc),弹出了虚拟的“中国人民银行征信中心”网页。假客服让小雨咨询弹出网页上可进行联络的“客服”自己是否存在违规网贷行为,被告知其在微信微粒贷及商业银行客户端上申请了违规账户。

眼见为实?当时的小雨已对骗子的层层设套不加怀疑,便转头向网络会议中的假客服询问该如何处理该情况。假客服回应,需将小雨微信微粒贷中所有额度款贷出来方可消除违规账户。小雨按骗子所说,用一张二类银行储蓄卡开始贷款,但未成功。

这时,假客服又称,二类银行储蓄卡无法完成在微信微粒贷上的贷款,需一类银行储蓄卡方可,同时向小雨发送了一串“399980”数字作为所谓认证编号,让他马上向给一名叫郭某帅的人员的银行账户转账,并在转账金额出输入上述编号,填入验证码,而后人脸识别,用以先“验证”账户。小雨照做,接到“操作失败”反馈。

小雨将显示“操作失败”的截图发送给假客服,得到“转账失败是正常”答复,又被要求向注册姓名为訾某原的银行账户转款,还是没有成功。假客服称小雨“没能在五分钟内转账”,让他向该账户再次转账399980元。巧合的是,当时小雨手中正好有一笔父母给凑集的买房款,而这次转账却成功了。

假客服咬住不放,再让小雨咨询“中国人民银行征信中心”,被告知仍存在违规账户。他再向微信微粒贷贷款19000元,同时将汇合的微信零钱共30000元转到自己的一张一类银行储蓄卡上,再转向某陌生个人银行账户。

小雨表示,在与假客服沟通时,始终能够在网络界面看到“退回资金”的选项,而当点击该选项时,其向多个个人银行账户转出的42万余元却没能退还。假冒“征信中心”的客服再次告诉小雨,他“拍拍贷”账号也违规,携程金融同样违规……;小雨的异常表现被其舅舅发现,打电话报了警,云龙派出所民警立即来到小雨家中……

案例二

有人再入“刷单局”被骗3万多

大学刚毕业的阿浩急于求职。2月27日,他上网时看到一条视频,内容展现的是如何刷单获利。阿浩对这项业务产生兴趣并在视频下方进行了留言(包括个人联系方式)。过了几天,有人联系阿浩邀请其参与刷单。阿浩同意后添加了某QQ号。昵称为“婷玉”的QQ号发来两条网址,让其下载了“捷创网络”的App,有“客服”开始在App内引导阿浩如何刷单。

在该App的群聊中,阿浩看到许多人表示自己赚到了丰厚的回报,他信以为真,向“客服”要单。通过点击软件中的“打赏匹配”选项,阿浩看到需先转账3900元才可获得相应返利。

某视频显示的某人手机中跳出的一条到账短信对阿浩视觉冲击很大,他无暇思索开始向“客服”提供的陌生个人银行账号转账。第一次转账3500元后,“客服”已资金不足为由,表示由其转够3次才可获得返利。阿浩表示自己没那么多钱,“客服”便向他推荐网贷。

为获所谓返利,阿浩在网上贷款25000元,向朋友借了5000元,分两笔向两个陌生个人银行账户转款29000元。而“客服”这时称,两笔转账只能算一次业务,需阿浩再转7000元,阿浩如梦方醒,意识到被骗,随后向辖区派出所报警。

案例三

网上申请贷款被骗2.7万

工地领班蒲先生最近手头有些紧。2月25日,他接到一通推荐网贷的陌生电话,对方称其公司可核发高额贷款,且申请门槛较低。沟通后,蒲先生便添加了对方微信,点击对方发来的链接下载了名为“招商金服”的软件,并根据引导提交“申请”了3万元的信用额度。

“申请”成功后,蒲先生被提示无法提现,便咨询软件上所谓的客服人员,对方告知其因信息填写错误,信用额度已被冻结,需下载“蝙蝠”App找一名账号昵称为“余飞翔”的人申请解冻,向其转账方可提现。

蒲先生就此向找到的“余飞翔”打款。根据对方提供的银行卡号,蒲先生先后向两组陌生个人银行账户打款共2.7万元,发现仍无法提现,意识到被骗。

而据讯问笔录,蒲先生经常看到相关单位在从事反诈宣传,却甚至未能对其中宣传内容走马观花。

案例四

参与虚假投资被骗3.3万

2月17日,海口市民吴女士在琼山区博雅路附近收到某QQ申请,对方自称是一名军官,加好友后二人便聊起家常。至2月22日,对方告诉吴女士,自己使用与其聊天的QQ账号为办公所用,让吴女士添加其另一QQ号。

吴女士添加昵称为“看望”的QQ号后,假军官告诉她自己正投资“六福珠宝”,但部队使用的是内部网,希望吴女士能帮其代为经营几天。

吴女士欣然应允。随后,对方发来一条链接。吴女士点击进入后看到网页上可买涨买跌。过程中,吴女士在虚拟网页上还看到骗子时常有盈利入户,加之对方也劝吴女士一起投资,一起发财,吴女士动了心。

在骗子指引下,吴女士在虚假网站上注册了账号,按要求向一家开户人为苏州某公司的账户打去5000元。有了投入之后,吴女士在网站提现了98元。骗子声称投得越多赚得越多,不断劝吴女士充值。

2月27日,吴女士向某陌生个人银行账户又转账5000元;2月28日,吴女士再向其他陌生个人银行账户转账5000元。当骗子再让吴女士继续充值时,吴女士表示“没钱了”。骗子让吴女士网贷,通过使用“花呗”支付平台为其代付购买手机折抵投资费用。

2月28日,吴女士使用网贷平台为骗子一共代付了3部价值5000多元的“苹果14”手机,1部价值4355元的荣耀X40GT手机。其间,吴女士仅提现98元。

3月2日,当骗子再让吴女士投资时,吴女士先选择尝试提现,提到980元。吴女士想提出所有投入,被提示操作失败。吴女士联系网站“客服”,对方告知其账户已被冻结,需再充值20000元方可继续投资提现。恍然大悟后,吴女士向辖区滨江派出所报案。

上述几个案例的惨痛教训

发人警醒

海口市公安局琼山分局

反诈大队技术骨干刘鸿儒

现场劝诫有关电诈防范的

几个要点

1. 被引导视频共享等于全面暴露个人重要信息的开始,千万小心;

2. 被要求向陌生个人账户转账即很大可能遭遇了电诈,应当杜绝;

3. 有称自己因犯事需打钱摆平的,一定要向官方单位核实真实性,个人无法决断的须马上报警;

4. “刷单”本身就是违法犯罪。

该大队大队长金子琳

借此向公众传授经验称

电诈害人匪浅

追款不易

意识到被骗要第一时间报警

以便警方采取支付拦截

群众要多关注反诈宣传

有备无患

来源: 南国都市报

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